Банк России раскрыл схему использования платежных карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров, и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовано оперативно выявлять такие платежные инструменты и блокировать их, следует из методических рекомендаций ЦБ. Российским законодательством банкам запрещено проводить платежи в адрес нелегального бизнеса. Для обхода запрета бизнес, как объясняет регулятор, может использовать не расчетные счета, а банковские карты или электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных лиц. «При этом по таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, коммунальные и прочие услуги, но в то же время с помощью этих карт проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», — говорится в сообщении ЦБ. Поток таких платежей ЦБ назвал «значительным по объему». Для его обработки теневой бизнес использует специальное программное обеспечение, которое подключается к банковским интернет-страницам, предоставляющим услугу по переводу денежных средств с карты на карту. На этих страницах ПО в автоматическом режиме заполняет необходимые данные для осуществления перевода.
Эти сервисы для перевода средств есть у ряда кредитных организаций (к ним не относятся платежи через мобильные приложения или интернет-банки). Их можно использовать без идентификации и не являясь клиентом кредитной организации для совершения переводов между картами или кошельками, открытыми в любых банках. «Переводы в адрес нелегальных структур связаны с высокими рисками потери денег и вовлечения граждан в мошеннические схемы», — подчеркивается в сообщении. Для защиты потребителей и сокращения теневых операций банкам рекомендовано обращать повышенное внимание на подозрительные карты и кошельки, при необходимости блокировать операции по ним, а в случае если за один год будет совершено более двух блокировок операций, расторгать договор обслуживания с клиентом. К признакам, по которым можно определить подозрительные платежные инструменты, ЦБ отнес несколько «аномалий». Например, более 100 тыс. Банки с такими сервисами переводов должны предусмотреть дополнительное подтверждение номера счета получателя со стороны плательщика, выявлять в интернете случаи упоминания их онлайн-сервисов для осуществления расчетов с теневым бизнесом, обращать внимание на цифровой отпечаток устройства, с которого приходит запрос на перевод, указывает ЦБ.
Кроме того, им нужно проводить дополнительную проверку пользователя с помощью технологий, которые во время совершения операции передают также данные о месте совершения покупки, устройстве и т.п. Банк России начал активную борьбы с переводами в адрес нелегальных онлайн-казино и других участников серого платежного рынка в конце 2020 года. Тогда регулятор запретил платежному сервису QIWI осуществлять переводы в адрес иностранных интернет-магазинов, а в начале 2021-го такое же предписание получила «ЮMoney». За такими интернет-магазинами могли скрываться онлайн-казино, букмекеры и т.д., рассказывали РБК участники рынка. Ограничения перестали действовать в минувшем июне. Кроме того, в этом году за расчеты с онлайн-казино ЦБ отозвал лицензии у целого ряда кредитных организаций — РФИ Банка, небанковской кредитной организации «Русское финансовое общество», Красноярского краевого расчетного центра, расчетной небанковской кредитной организации РИБ, НКО «Сетевая расчетная палата», банков «Современные стандарты бизнеса» и «Онего». Участники платежного рынка и сами пытаются ограничить расчеты с нелегальными игроками. Например, платежная система «Мир» весной 2021 года запретила пополнять со своих карт иностранные электронные кошельки, за которыми также могут скрываться нелегальные онлайн-казино, букмекеры и т.д.
Профиль — это ваш персональный центр управления игровым аккаунтом. Он позволяет следить за балансом, историей, спецпредложениями и акциями. Чтобы иметь доступ к профилю, необходимо создать учетную запись. Эта процедура простая и займет пару минут. Надо открыть форму и ввести требующиеся данные, после чего подтвердить Email и/или номер. На email или телефон придет сообщение с инструкциями для подтверждения. Назначьте надежный пароль, который будет состоять из строчных и заглавных букв, цифр, чтобы обезопасить ваш аккаунт. Управление учетной записью. Изменение личных данных, конфигурация безопасности и персональных предпочтений. Следить за счетом. Просмотр текущего баланса и истории транзакций. Дополнительные вознаграждения и акции. Работа с финансами, внесение депозитов и выведение денег. Настройка и выбор типа уведомлений. Верификация — это процесс подтверждения вашей личности, который требуется для безопасности и выполнения регуляторных требований. Она помогает защитить учетную запись от мошенничества и позволяет безопасно выводить выигранные средства. Для идентификации личности перейдите в настройки и загрузите необходимые документы, следуя инструкциям.
Иногда потребуется дополнительная информация для подтверждения метода оплаты. После успешной верификации вам отправят уведомление. Официальное зеркало Vavada использует современные методы защиты информации для обеспечения безопасности учетной записи. Это SSL-шифрование, двухфакторная аутентификация (2FA — уровень защиты, который можно настроить в личном кабинете), постоянное улучшение и обновление системы для защиты от новых угроз. Администрация запустила для своих гемблеров щедрую и уникальную бонусную программу, которая делает процесс максимально выгодным и регулярно привлекает новых пользователей. При создании новой учетной записи каждому юзеру дается приветственный подарок, который существенно повышает ваш стартовый капитал и дает отличную возможность начать играть с дополнительными средствами. Размер: 100% от первого пополнения баланса. Как взять: создайте учетку в казино и пополните счет. Требования к отыгрышу: вейджер (количество ставок, которые нужны для вывода бонусных средств) составляет x35. Фриспины — это вращения на автоматах Вавада, которые позволяют выиграть настоящие деньги без дополнительных затрат. Они предлагаются в рамках первичного пакета бонусов. Каждому новичку дается 100 бесплатных спинов на легендарных «Свинках». Еще спины можно получить по промокодам, которые нужно искать на сервисах партнеров, в официальных пабликах.